FPの基本と倫理

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ファイナンシャルプランナーの基本

ライフデザインとライフプランニング

「一生独身でいたい」「子供は2人欲しい」「マンションに住みたい」など個人の人生における価値観や生き方を考えることをライフデザインといいます。

また、このライフデザインに応じて人生設計を行うことをライフプランニングといいます。

ファイナンシャルプランナーは何の専門家なの?

ひとりひとりのライフプランを実現するために資金計画を立てることをファイナンシャルプランニングと言います。

このファイナンシャルプランニングを行う専門家がファイナンシャルプランナー(FP)です。

FPはひとりひとりのライフプランを実現するために資金計画を行う専門家

ゆか

FPの専門家としての遵守すべき原則

顧客の利益優先

FPは顧客の立場に立ち、顧客の利益を優先するプランニングを行う必要があります。わたって

守秘義務

FPは顧客から得た個人情報を顧客の許可なく、第三者に情報を漏らしてはいけない。ただし、FP業務を行うにあたり必要な場合は、顧客の許可を得れば、第三者に伝えても良い。例えば、法律について弁護士、税金について税理士に相談する場合。

ファイナンシャルプランニングと関係法規

FP業務は、ひとりひとりのライフプランを実現するために保険・税金・法律分野など、様々な領域にわたって理解して、顧客をサポートしていきます。ただし、保険募集人や税理士、弁護士などの資格を持った専門家ではないと行うことができない業務について学んでいきましょう。

保険業法

保険募集人の資格を持たないFPは、保険の募集や勧誘を行ってはならない。

税理士法

税理士資格を持たないFPは、具体的な税務相談や税務署類の作成を行ってはならない。
たとえ、無償であっても税務相談を受けたり、他人の確定申告書の作成を行うことはできない。

弁護士法

弁護士資格を持たないFPは、具体的な法律判断や法律事務を行ってはならない。
例えば、契約書の作成指導など。

金融商品取引法

投資助言、代理業者としての登録をしていないFPは、投資判断の助言を行ってはならない。
例えば、どの銘柄をいつ・何株で売買すれば良いなどのアドバイスは行ってはならない。
金融商品取引法では、金融商品取引業を行う者は内閣総理大臣の登録を必要としております。

FPは、各分野の一般的な解説や仮設の事例を用いた説明であれば大丈夫です

ゆか

〇×問題

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【FP3級】ライフプランニングの手法

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ゆか

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FP3級の勉強をはじめたことでお金に対する意識が変化。お休みの日はカフェ巡りが趣味♪